银行征信自查自纠工作报告4篇

篇一：银行征信自查自纠工作报告

　　商业银行征信自查自纠工作总结

　　2019年，S农商银行在人民银行、省联社及办事处的正确领导下，紧紧围绕推动社会信用体系建设的工作部署，以加快推进企业和个人征信体系建设为主旨，广泛开展征信知识宣传，强化推进征信合规管理工作水平，实现征信业务平稳健康发展。

　　一、总体情况

　　目前，S农商银行主要使用5个征信系统：人民银行个人（企业）信用信息基础数据库；S省农村信用社个人（企业）数据上报系统，个人征信集中查询系统。下辖57家综合性支行及5个公司业务部为征信信息使用单位，总行风险合规部作为征信工作主管部门，负责辖内查询用户的申请、停用、重置密码等用户管理工作，以及制定全年征信管理工作意见，召开征信相关培训，组织开展征信合规管理检查等工作。

　　二、完善内控制度

　　为贯彻落实《中国人民银行关于进一步加强征信信息安全管理的通知》（银发〔2018〕102号）要求，提高征信信息安全管理水平，2019年一季度，S农商银行对征信信息安全工作领导小组及征信信息安全事件应急处置小组进行变更，并报备当日人民银行征信管理部门，旨在从内控管理、信息安全管理等方面强化征信工作。

　　三、用户管理情况

　　征信用户管理坚持一人一户、专户专用制度，严格按照征信工作管理要求设置用户不存在超权限授权或擅自创建、删除用户等，用户调离岗位时能够及时进行用户变更，新增或停用用户都及时向人民银行进行了备案。人民银行个人征信系统用户5名，其中：管理员用户1名，查询用户2名、征信异议处理用户2名。目前S农行银行人行企业征信系统用户6名，其中：管理用户1名，查询用户5名。个人征信集中查询平台用户74名，其中：管理员用户1名，查询用户2名、查看用户71名。S省个人征信数据上报系统1名，S省企业征信数据上报系统6名，其中：管理用户1名，数据维护上报用户5名。以上征信查询（查看）用户均为一人一户，用户能够较好地做到妥善保管个人用户名和密码。用户申请表等用户管理档案专夹保管。

　　三、征信检查问题及整改情况

　　2018年四季度，S农商银行开展征信自查，主要存在征信查询授权书签署不规范、客户授权查询原因与系统录入原因不符、客户签署征信查询用途部规范等问题，已进行整

　　改。3月份，总行对青年路、汇通、市中，青年路四家支行

　　232笔个人征信查询记录，发现主要存在以下问题：

　　（一）要素填写不齐全

　　主要存在客户征信查询授权书漏签署查询用途、授权日

　　期、征信查询申请人或审批人漏签署授权日期等。例如：青年路支行客户2019年2月20日查询个人征信信息，系统查询用途：担保资格审查，但征信查询授权书未签署查询用途；市中支行客户2019年2月11日查询个人征信信息，系统查询用途：贷款审批，但征信查询授权书未签署授权日期；青年路支行客户2019年2月2日查询个人征信信息，系统查询用途：担保资格审查，但征信查询授权书未签署审批日期。

　　（二）客户授权查询用途签署不规范或授权查询原因

　　与系统查询原因不符或

　　1.检查发现部分征信查询授权书，客户签署查询用途

　　不规范，例如，“贷款审批”签署查询原因为“借款”、“担保资格审查”签署查询原因为“担保”。S农商银行结合人民银行S市中心支行征信管理部门重新梳理个人/企业征信查询授权书，查询原因一律勾选。自2019年3月15日起全面推广启用。

　　2.南城支行于2019年1月8日查询个人征信信息，二人为贷款担保人，系统查询用途为“担保资格审查”，但客户签署征信查询授权书查询用途为“借款”，查询用途签署错误。

　　四、数据报送管理

　　S农商银行在报送个人不良信息前，均由S省联社开发

　　的短信告知系统统一先向客户发送短信，告知客户其不良信息会报送至金融信用信息基础数据库。向金融信用信息基础数据库报送的个人和企业信息是从系统中自动提取，定期打包上传，避免人为修改数据，能够确保报送的个人和企业信息能够及时、准确和完整。

　　五、加强征信异议处理

　　一是S农商银行将征信培训纳入常规培训。每年至少开展三次。分别就相关制度办法、日常操作、如何受理客户异议申请、关于泄露信息信息警示教育等方面分岗位、分批次开展培训。切实提高全行征信管理工作人员的合规信用意识。二是今年以来，我行共处征信异议投诉事件3起，其中：2起涉及内部违规事件的，已进行责任追究，1起涉及诉讼，并通过人民银行征信异议处理子系统及时为客户处理了异议问题，取得客户的认同，同时也避免了我行的声誉风险。

　　六、下一步工作措施

　　（一）征信培训以考促学

　　一是S农商银行将征信培训纳入日常业务培训，以《人民银行征信管理条例》、《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》、《S省农村信用社联合社征信管理办法》、《S省农村信用社个人征信集中查询管理办法》等征信管理办法为基础，对辖内从业人员分岗位、分批次开展培训培训；二是将征信知识考试纳入常规业务考试，通过“培训+考试”

　　的模式，“以考促学、以学促用”，从而达到学以致用的目的。

　　（二）积极督导支行做好整改

　　对于一季度检查的征信存在问题，积极督导支行于2019年4月份整改完毕。

　　（三）征信宣传营造良好信用环境

　　S农商银行将进一步加强征信宣传工作，一是通过印制征信宣传折页、LED屏滚动播出征信安全标语；二是依托S农商银行开展的金融夜校、综合营销活动，向社会各界做好征信知识普及；三是提高信用意识，着力开展校园征信宣传工作。

　　S农商银行

　　2023年3月31日

篇二：银行征信自查自纠工作报告

　　坚持自查自纠,践行合规经营

　　征信合规自查自纠报告

　　出台背景近年来，我国银行业改革发展取得了举世瞩目的成绩，资产质量明显提高，盈利能力明显增强，融资服务明显改善，为国民经济持续健康发展提供了有力的金融支持。但近年来，一些银行出现了贷款附加不合理条件、收费管理不够规范等现象，严重损害了银行声誉，削弱了银行可持续发展的基础，降低了银行服务实体经济的效率，扰乱了金融市场秩序。为纠正部分银行不规范经营问题，银监会于2012年1月20日下发了《关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》（以下简称《通知》），要求银行业金融机构和各级监管机构深刻认识问题的严重性和危害性，扎实推进专项治理工作，从而促进银行业科学健康发展，有效服务实体经济。

　　主要内容

　　银行信贷业务的禁止性规定

　　《通知》要求，银行应认真遵守信贷管理各项规定和业务流程，按照国家利率管理相关规定进行贷款定价，并严格遵守以下“七不准”：

　　1．不得以贷转存。银行信贷业务要坚持实贷实付和受托支

　　付原则，将贷款资金足额直接支付给借款人的交易对手，不得强制设定条款或协商约定将部分贷款转为存款。

　　2．不得存贷挂钩。银行贷款业务和存款业务应严格分离，不得以存款作为审批和发放贷款的前提条件。

　　3．不得以贷收费。银行不得借发放贷款或以其他方式提供融资之机，要求客户接受不合理中间业务或其他金融服务而收取费用。

　　4．不得浮利分费。银行要遵循利费分离原则，严格区分收息和收费业务，不得将利息分解为费用收取，严禁变相提高利率。

　　5．不得借贷搭售。银行不得在发放贷款或以其他方式提供融资时强制捆绑、搭售理财、保险、基金等金融产品。

　　6．不得一浮到顶。银行业金融机构的贷款定价应充分反映资金成本、风险成本和管理成本，不得笼统将贷款利率上浮至最高限额。

　　7．不得转嫁成本。银行应依法承担贷款业务及其他服务中产生的尽职调查、押品评估等相关成本，不得将经营成本以费用形式转嫁给客户。

　　银行服务收费应遵循的原则

　　《通知》规定银行应严格遵守国家价格主管部门和监管机构关于金融服务收费的各项政策规定，对现行收费服务价目进

　　行全面梳理检查，及时自查自纠，并在服务收费时严格遵守以下原则：

　　1．合规收费。服务收费应科学合理，服从统一定价和名录管理原则。银行应制定收费价目名录，同一收费项目必须使用统一收费项目名称、内容描述、客户界定等要素，并由法人机构统一制定价格，分支机构不得自行制定和调整收费项目名称等要素。对实行政府指导价的收费项目，严格对照相关规定据实收费，并公布收费价目名录和相关依据；对实行市场调节价的收费项目，应在每次制定或调整价格前向社会公示，充分征询消费者意见后纳入收费价目名录并上网公布，严格按照公布的收费价目名录收费。

　　2．以质定价。服务收费应合乎质价相符原则，不得对未给客户提供实质性服务、未给客户带来实质性收益、未给客户提升实质性效率的产品和服务收取费用。

　　3．公开透明。服务价格应遵循公开透明原则，各项服务必须“明码标价”，充分履行告知义务，使客户明确了解服务内容、方式、功能、效果，以及对应的收费标准，确保客户了解充分信息，自主选择。

　　4．减费让利。银行应切实履行社会责任，对特定对象坚持服务优惠和减费让利原则，明确界定小微企业、“三农”、弱势群体、社会公益等领域相关金融服务的优惠对象范围，公布

　　优惠政策、优惠方式和具体优惠额度，切实体现扶小助弱的商业道德。

　　银行对不规范经营问题的专项治理

　　《通知》强调银行应组织本系统在2012年一季度集中开展以“规范贷款行为、科学合理收费”为主题的不规范经营问题专项治理活动，主要包括以下内容：

　　加强源头治理。银行应从年度经营计划和绩效考核办法的制订入手，整治不切实际的快增长、高指标问题，调整重奖励的考核，校准不合理的经营导向，从源头上杜绝各级机构、网点及员工的不规范经营冲动。

　　加强程序治理。银行应全面、逐一清理各类业务流程和内部管理制度。根据有关监管要求，严格区分贷款融资和各项收费业务的不同营销、定价程序。对贷款融资，要从风险管理角度出发，对受理、审批、签约、放款、贷后管理等环节进行严格把关，防止层层附加条件；对其他服务收费业务，要从产品开发、功能设计、收益测算等环节进行充分论证和询价公示，防止自定价目和层层加价。

　　加强行为治理。银行应对从事具体经营活动的分支机构高管和一线员工进行商业道德和社会责任教育，切实做到不同业务柜面分离、人员独立，不得误导、挤压和要挟客户，端正经营思想，规范经营行为；银行还应建立公开、完善的违规收费

　　举报和投诉处理机制，及时掌握分支机构违规收费行为，及时查处纠正。

　　对《通知》的评价分析

　　近年来，银行业监管部门一直非常重视银行服务收费问题的规范和监管。2010年7月，银监会办公厅下发《关于加强商业银行服务收费管理工作的通知》，要求银行充分做好信息披露工作，严格执行明码标价的有关规定，通过营业场所公告、网站公示、媒体公告、宣传材料、对账单、柜台工作人员告知等多种方式向客户充分告知相关免费服务和收费服务的服务项目、服务内容和服务价格。《通知》在此基础上，对规范银行经营中涉及的收费问题明确提出七项禁止性规定，这也是银行业监管部门回应社会吁求的重大举措。《通知》除重申前述《关于加强商业银行服务收费管理工作的通知》有关监管要求外，还新增了若干监管规定，如：银行不得笼统将贷款利率上浮至最高限额；银行应依法承担贷款业务及其他服务中产生的尽职调查、押品评估等相关成本，不得将经营成本以费用形式转嫁给客户等。《通知》的出台及其实施，对规范银行稳健经营行为，促进银行业持续健康发展，保障金融消费者合法权益，维护金融稳定秩序，均具有积极的意义。但笔者认为，《通知》部分规定过于原则，部分监管要求比较笼统模糊，亟待监管部门通过适当方式予以补充解释或明确。具体而言：

　　“转嫁成本”的概念还需进一步明确

　　《通知》规定银行应依法承担贷款业务及其他服务中产生的尽职调查、押品评估等相关成本，不得将经营成本以费用形式转嫁给客户。实践中，部分银行在融资合同中约定，融资合同中涉及的需向第三方机构缴纳的费用由借款人承担。该业务安排是否涉嫌银行向客户转嫁成本问题，《通知》对此并未作出明确规定。笔者认为，对融资合同订立和履行过程中以及因担保物权的设立而产生的费用，应按照公平合理、于法有据的原则，在借款人和银行之间合理分担。相关法律法规和监管规定明确要求由银行承担的费用，应由银行自行承担（例如，中国人民银行征信中心《关于服务收费有关事项的通知》明确应收账款质押登记公示系统的用户，即商业银行，为接受征信中心服务的收费对象，相关费用由银行缴纳）；未明确由银行承担的费用，可由双方在协议中约定费用的承担。

　　部分条款规定过于原则，难以准确适用

　　《通知》对银行收费应遵循的原则作出了若干规定，例如服务收费应合乎质价相符原则，不得对未给客户提供“实质性服务”、未给客户带来“实质性收益”、未给客户提升“实质性效率”的产品和服务收取费用。但《通知》对何为“实质性服务”、“实质性收益”、“实质性效率”并未作出明确界定，这不利于商业银行准确适用并严格遵守监管规定和要求。

　　又如，《通知》禁止商业银行在不考虑“资金成本、风险成本及管理成本”等因素的情况下，“笼统地”将贷款利率“上浮至最高限额”，但何为上浮至“最高限额”无明确界定，另外，使用“笼统地”等模糊用语表述，也可能不利于商业银行对相关监管要求或尺度的准确理解与适用。

　　商业银行需要注意的问题

　　注意遵守相关禁止性规定

　　《办法》明确了银行信贷业务的“七不准”。银行应结合本行经营和管理特点，修订和完善业务规则，将“七不准”禁止性规定予以细化分解，具体落实到各项规章制度中，落实到业务管理的各个步骤中，落实到业务操作的各个环节中。此外，银行还应注重IT系统的改造和升级，以强化“七不准”禁止性规定的严格落实，并将“七不准”禁止性规定立即传达到各级经营机构，张贴告示，告知客户，确保信贷业务依法合规健康发展。

　　充分履行信息披露和风险揭示的义务

　　银行充分履行信息披露和风险揭示义务是金融消费者“责任自担”的前提。针对实践中部分银行信息披露不规范和风险揭示不到位的问题，《通知》对此进一步规范。银行在服务收费中应注意遵守《通知》的相关规定，切实保护客户的知情权。例如，对实行政府指导价的收费项目，严格对照相关规定据实

　　收费，并公布收费价目名录和相关依据。对实行市场调节价的收费项目，应在每次制订或调整价格前向社会公示，充分征询消费者意见后纳入收费价目名录并上网公布，严格按照公布的收费价目名录收费；贷款定价应当反映银行的相应成本，不得笼统将贷款利率上浮至最高限额；服务价格应遵循公开透明原则，各项服务“明码标价”，充分向客户履行告知义务，使客户明确了解服务内容、方式、功能、效果，以及对应的收费标准，确保客户了解充分信息，自主选择。

　　加强对金融消费者合法权益的保护

　　在国际国内金融监管不断加强的环境下，对金融消费者权益保护的问题引起了监管部门和社会舆论的重视。当前，我国金融消费者的保护还存在一些薄弱环节，相关法律法规的不完善是其中的一个重要原因。《通知》总结了以往的立法经验，在诸多条款中都加大了对金融消费者的保护力度。例如，《通知》强调金融消费者在接受银行服务时，应具有充分的自主选择权。银行在向客户提供金融服务时，尤其是发放贷款时，不得将保险、理财、信用卡、基金等各种金融产品强制捆绑销售、搭售；银行不得在未提供实质性服务的情况下，假借利率优惠、浮动利率之名，将部分利息通过账户管理费、财务咨询费、贷款安排费、额度占用费等名目额外收取费用；银行应切实履行社会责任，对特定对象坚持服务优惠和减费让利原则，明确界定小微企业、“三农”、弱势群体、社会公益等领域相关金融服务的优惠对象范围，公布优惠政策、优惠方式和具体优惠额度，切实体现扶小助弱的商业道德。因此，银行在开展业务时要注意遵守上述规定，保护金融消费者的合法权益，不断提升金融服务的品质。

　　全面开展自查

　　银行应按照“依法合规、服务匹配、协议完备、客户自愿”的原则，制订自查方案，从查源头、查程序、查行为入手，全面开展自查自纠。进一步完善年度经营计划和绩效考核办法的制订，解决不切实际的快增长、高指标问题，调整经营导向，从源头上杜绝不规范经营冲动。全面梳理与收费有关的规章制度与操作流程，细化检查内容与达标标准，查找和发现各项业务流程和规章制度中不合理、不科学之处，明确总行与各分支机构的工作任务和责任，防止自定价目和层层加价。建立公开、完善的违规收费举报和投诉处理机制，对违规收费行为及时查处纠正。

　　(作者单位：中国工商银行总行法律事务部)

篇三：银行征信自查自纠工作报告

　　银行征信信息安全的自查报告

　　银行征信信息安全自查报告（通用5篇）

　　银行征信信息安全的自查报告1一、自查情况

　　(一)安全制度落实情况

　　1、成立了安全小组。明确了信息安全的主管领导和具体负责管护人员,安全小组为管理机构。

　　2、建立了信息安全责任制。按责任规定:保密小组对信息安全负首责，主管领导负总责，具体管理人负主责。

　　3、制定了计算机及网络的保密管理制度。网站的信息管护人员负责保密管理，密码管理，对计算机享有独立使用权，计算机的用户名和开机密码为其专有，且规定严禁外泄。

　　(二)安全防范措施落实情况

　　1、涉密计算机经过了保密技术检查，并安装了防火墙。同时配置安装了专业杀毒软件，加强了在防篡改、防病毒、防攻击、防瘫痪、防泄密等方面有效性。

　　2、涉密计算机都设有开机密码，由专人保管负责。同时，涉密计算机相互共享之间没有严格的身份认证和访问控制。

　　3、网络终端没有违规上国际互联网及其他的信息网的现象，没有安装无线网络等。

　　4、安装了针对移动存储设备的专业杀毒软件。

　　(三)应急响应机制建设情况

　　1、制定了初步应急预案，并随着信息化程度的深入，结合我街道实际，处于不断完善阶段。

　　2、坚持和涉密计算机系统定点维修单位联系机关计算机维修事宜，并商定其给予镇应急技术以最大程度的支持。

　　3、严格文件的收发，完善了清点、修理、编号、签收制度，并要求信息管理员每天下班前进行系统备份。

　　(四)信息技术产品和服务国产化情况

　　1、终端计算机的保密系统和防火墙、杀毒软件等，皆为国产产品。

　　2、公文处理软件具体使用金山软件的WPS系统。

　　3、工资系统、年报系统等皆为市政府、市委统一指定产品系统。

　　(五)安全教育培训情况

　　1、派专人参加了市政府组织的网络系统安全知识培训，并专门负责我街道的网络安全管理和信息安全工作。

　　2、安全小组组织了一次对基本的信息安全常识的学习活动。

　　二、自查中发现的不足和整改意见

　　根据《实施方案》中的具体要求，在自查过程中我们也发现了一些不足，同时结合我街道实际，今后要在以下几个方面进行整改。

　　1、安全意识不够。要继续加强对机关干部的安全意识教育，提高做好安全工作的主动性和自觉性。

　　2、设备维护、更新及时。要加大对线路、系统等的及时维护和保养，同时，针对信息技术的飞快发展的特点，要加大更新力度。

　　3、安全工作的水平还有待提高。对信息安全的管护还处于初级水平，提高安全工作的现代化水平，有利于我们进一步加强对计算机信息系统安全的防范和保密工作。

　　4、工作机制有待完善。创新安全工作机制，是信息工作新形势的必然要求，这有利于提高机关网络信息工作的运行效率，有利于办公秩序的进一步规范。

　　银行征信信息安全的自查报告2根据省文件精神，我局开始了信息安全自查工作，结合工作实际，现汇报如下：

　　一、信息安全自查工作开展情况

　　1、健全组织机构。根据工作要求和部署，我局高度重视，立即成立信息安全工作机构，组织开展全局重点领域网络和信息安全大检查，局主要领导为第一责任人，局办公室统一协调，监督指导信息安全工作，各科室主要负责人负责落实本部

　　门的信息安全工作，指定专人定期检查网络信息安全，认真填写排查记录，建立排查台帐，做到专人维护，专人管理，确保网络信息安全。

　　2、认真开展排查。组织专业人员加大计算机管理系统的排查，对管理系统软件和硬件进行了逐项安全排查，认真仔细检查了服务器、路由器、交换机等设备，通过检查，我局所有管理系统和计算机全部安装了杀毒软件、防火墙等，没有安全风险存在，同时每台计算机管理系统都指定了熟悉业务的工作人员操作，提高安全防护能力，有效预防和减少重大信息安全事件的发生。

　　二、信息安全工作情况

　　1、在安全管理上，建立信息网络安全责任制，按照“谁主管谁负责，谁运行谁负责，谁使用谁负责”的原则，加强督促开展信息安全检查与专项整治，及时上报开展情况与检查结果，建立完善信息安全各项规章制度，与信息安全员签订保密协议，把安全责任制落实到每一个岗位，责任到人。

　　2、在防护技术上，加大了网络防护措施，检查了互联网的连接情况，对外联的出口进行了安全控制，分别设置了安全密码进行传输，确保计算机的"正常运行。

　　3、应急处置与灾备情况，制定了信息安全事件应急预案，对重要系统重要数据全部进行备份，确保重要数据的信息不丢失。

　　银行征信信息安全的自查报告3我局对网络信息安全系统工作一直十分重视，成立了专门的领导组，建立健全了网络安全保密责任制和有关规章制度，由局信息中心统一管理，各科室负责各自的网络信息安全工作。严格落实有关网络信息安全保密方面的各项规定，采取了多种措施防范安全保密有关事件的发生，总体上看，我局网络信息安全保密工作做得比较扎实，效果也比较好，近年来未发现失泄密问题。

　　一、计算机涉密信息管理情况

　　今年以来，我局加强组织领导，强化宣传教育，落实工作责任，加强日常监督检查，将涉密计算机管理抓在手上。对于计算机磁介质（软盘、U盘、移动硬盘等）的管理，采取专人保管、涉密文件单独存放，严禁携带存在涉密内容的磁介质到上网的计算机上加工、贮存、传递处理文件，形成了良好的安全保密环境。对涉密计算机（含笔记本电脑）实行了与国际互联网及其他公共信息网物理隔离，并按照有关规定落实了保密措施，到目前为止，未发生一起计算机失密、泄密事故；其他非涉密计算机（含笔记本电脑）及网络使用，也严格按照局计算机保密信息系统管理办法落实了有关措施，确保了机关信息安全。

　　二、计算机和网络安全情况

　　一是网络安全方面。我局配备了防病毒软件、网络隔离卡，采用了强口令密码、数据库存储备份、移动存储设备管理、数据加密等安全防护措施，明确了网络安全责任，强化了网络安全工作。

　　二是信息系统安全方面实行领导审查签字制度。凡上传网站的信息，须经有关领导审查签字后方可上传；

　　二是开展经常性安全检查，主要对SQL注入攻击、跨站脚本攻击、弱口令、操作系统补丁安装、应用程序补丁安装、防病毒软件安装与升级、木马病毒检测、端口开放情况、系统管理权限开放情况、访问权限开放情况、网页篡改情况等进行监管，认真做好系统安全日记。

　　三是日常管理方面切实抓好外网、网站和应用软件“五层管理”，确保“涉密计算机不上网，上网计算机不涉密”，严格按照保密要求处理光盘、硬盘、U盘、移动硬盘等管理、维修和销毁工作。重点抓好“三大安全”排查：

　　一是硬件安全，包括防雷、防火、防盗和电源连接等；

　　二是网络安全，包括网络结构、安全日志管理、密码管理、IP管理、互联网行为管理等；

　　三是应用安全，包括网站、邮件系统、资源库管理、软件管理等。

　　三、硬件设备使用合理，软件设置规范，设备运行状况良好。

　　我局每台终端机都安装了防病毒软件，系统相关设备的应用一直采取规范化管理，硬件设备的使用符合国家相关产品质量安全规定，单位硬件的运行环境符合要求，打印机配件、色带架等基本使用设备原装产品；防雷地线正常，对于有问题的防雷插座已进行更换，防雷设备运行基本稳定，没有出现雷击事故；UPS运转正常。网站系统安全有效，暂未出现任何安全隐患。

　　四、通讯设备运转正常

　　我局网络系统的组成结构及其配置合理，并符合有关的安全规定；网络使用的各种硬件设备、软件和网络接口也是通过安全检验、鉴定合格后才投入使用的，自安装以来运转基本正常。

　　五、严格管理、规范设备维护

　　我局对电脑及其设备实行“谁使用、谁管理、谁负责”的管理制度。

　　在管理方面我们一是坚持“制度管人”。

　　二是强化信息安全教育、提高员工计算机技能。同时在局开展网络安全知识宣传，使全体人员意识到了，计算机安全保护是“三防一保”工作的有机组成部分。而且在新形势下，计算机犯罪还将成为安全保卫工作的重要内容。在设备维护方面，专门设置了网络设备故障登记簿、计算机维护及维修表对于设备故障和维护情况属实登记，并及时处理。对外来维护人员，要求有相关人员陪同，并对其身份和处理情况进行登记，规范设备的维护和管理。

　　六、网站安全及

　　我局对网站安全方面有相关要求。

　　一是使用专属权限密码锁登陆后台；

　　二是上传文件提前进行病素检测；

　　三是网站分模块分权限进行维护，定期进后台清理垃圾文件；

　　四是网站更新专人负责。

　　七、安全制度制定落实情况

　　为确保计算机网络安全、实行了网络专管员制度、计算机安全保密制度、网站安全管理制度、网络信息安全突发事件应急预案等以有效提高管理员的工作效率。同时我局结合自身情况制定计算机系统安全自查工作制度，做到四个确保：

　　一是系统管理员于每周五定期检查中心计算机系统，确保无隐患问题；

　　二是制作安全检查工作记录，确保工作落实；

　　三是实行领导定期询问制度，由系统管理员汇报计算机使用情况，确保情况随时掌握；

　　四是定期组织全局人员学习有关网络知识，提高计算机使用水平，确保预防。

　　八、安全教育

　　为保证我局网络安全有效地运行，减少病毒侵入，我局就网络安全及系统安全的有关知识进行了培训。期间，大家对实际工作中遇到的计算机方面的有关问题进行了详细的咨询，并得到了满意的答复。

　　银行征信信息安全的自查报告4根据上级文件《关于集中开展全县网络清理检查工作的通知》，我镇积极组织落实，对网络安全基础设施建设情况、网络安全防范技术情况及网络信息安全保密

　　管理等情况进行了自查，对我镇的网络信息安全建设进行了深刻的剖析，现将自查情况报告如下：

　　一、成立领导小组

　　为进一步加强我镇网络清理工作，我镇成立了网络清理工作领导小组，由镇长任组长，分管副镇长任副组长，下设办公室，做到分工明确，责任具体到人，确保网络清理工作顺利实施。

　　二、我镇网络安全现状

　　我镇的政府信息化建设从开始到现在，经过不断发展，逐渐由原来的没有太高安全标准的网络升级为现在的具有一定安全性的办公系统。目前我镇电脑均采用杀毒软件对网络进行保护及病毒防治。

　　三、我镇网络安全管理

　　为了做好信息化建设，规范政府信息化管理，我镇专门制订了《涉密非涉密计算机保密管理制度》、《涉密非涉密移动存储介质保密管理制度》等多项制度，对信息化工作管理、内部电脑安全管理、计算机及网络设备管理、数据、资料和信息的安全管理、网络安全管理、计算机操作人员管理、网站内容管理等各方面都作了详细规定，进一步规范了我镇信息安全管理工作。

　　我镇定期对网站上的所有信息进行整理，确保计算机使用做到“谁使用、谁负责”，尚未发现涉及到安全保密内容的信息；对我镇产生的数据信息进行严格、规范管理，并及时存档备份；此外，我镇在全镇范围内组织相关计算机安全技术培训，并开展有针对性的“网络信息安全”教育及演练，积极参加其他计算机安全技术培训，提高了网络维护以及安全防护技能和意识，有力地保障我镇政府信息网络正常运行。

　　四、网络安全存在的不足及整改措施

　　目前，我镇网络安全仍然存在以下几点不足：

　　一是安全防范意识较为薄弱；

　　二是病毒监控能力有待提高；

　　三是遇到恶意攻击、计算机病毒侵袭等突发事件处理能力不够。

　　针对目前我镇网络安全方面存在的不足，提出以下几点整改意见：

　　1、进一步加强我镇网络安全小组成员计算机操作技术、网络安全技术方面的培训，强化我镇计算机操作人员对网络病毒、信息安全威胁的防范意识，做到早发现，早报告、早处理。

　　2、加强我镇干部职工在计算机技术、网络技术方面的学习，不断提高干部计算机技术水平。

　　3、加强设备维护，及时更换和维护好故障设备，以免出现重大安全隐患，为我镇网络的稳定运行提供硬件保障。

　　五、对网络清理检查工作的意见和建议

　　随着信息化水平不断提高，人们对网络信息依赖也越来越大，保障网络与信息安全，维护国家安全和社会稳定，已经成为信息化发展中迫切需要解决的问题，由于我镇网络信息方面专业人才不足，对信息安全技术了解还不够，希望上级部门能加强相关知识的培训与演练，以提高我们的防范能力。

　　银行征信信息安全的自查报告5一、网络信息安全各项制度落实情况

　　我局严格执行《xx省司法行政系统信息网络管理规定（暂行）》，并制定了《xx市司法局信息采集与发布管理制度》、《市司法局网络设备维护管理规定》和《数据备份与移动存储设备管理制度》。并与相关部门签订责任书，定期检查制度的执行情况，发现问题及时整改。

　　二、硬件及网络设备管理情况

　　我们重点清查了内网和外网的接入情况，排除了内网和外网共用设备、混接等安全隐患，内、外网严格实行了物理隔离。严禁计算机使用者擅自进行内外网切换，杀毒软件由网络管理人员定期升级维护。禁止使用无线网卡、蓝牙等无线互联功能的设备。机房有专人负责管理与维护，无关人员未经批准不得进入机房，更不得动用机房内的网络设备和资料。

　　网络及硬件设备确保24小时正常运行，工作温度保持在25℃以下。内网专用防火墙设置正确，相关安全策略正常启用。IP地址分配表网络线标注明晰，并记录在案。对所有硬盘、移动设备全部按照保密要求进行排检，所有U盘存放文件必须符合保密要求，用于内外网传输的U盘不得存放文件，内外网计算机严格区别使用，不得在外网计算机上存放、操作内部文件。

　　三、软件系统使用情况

　　严格执行“谁发布、谁负责”的网上信息发布原则，按照《xx市司法局信息采集与发布管理制度》做到信息上网有审批、有记录，做到“涉密不上网，上网不涉密”，认真履行网络信息安全保障职责。网络管理人员定期对相关程序、数据、文件进行备份，每台计算机都安装了正版瑞星杀毒软件，定期进行更新、杀毒、木马扫描，发现操作系统漏洞及时修复，确保计算机不受病毒、木马的侵入。

　　对网站和应用系统的程序升级、账户、口令、软件补丁、查杀病毒、外部接口以及网站维护等方面存在的突出问题，我们逐一进行清理、排查，能及时更新升级的更新升级，进一步强化安全防范措施，及时堵塞漏洞、消除隐患、化解风险。

　　做好全部计算机上的炒股、游戏、聊天、下载、在线视频等与工作无关的软件程序的卸载清理工作，杜绝利用计算机从事与工作无关行为的发生。

　　四、存在的问题

　　一是机房没有避雷设备，近期我们会加紧解决。

　　二是部分工作人员的网络安全防范意识和防范技能不强，我们要进一步加强对全局人员的计算机安全意识教育和防范技能训练，提高防范意识，充分认识到计算机网络与信息安全案件的严重性，把计算机安全保护知识真正融于工作人员业务素质的提高当中。

　　通过自查，全局职工对网络和信息安全保密意识进一步提高，信息网络安全基本技能有了进一步提升，保障了全区网络运行效率，加强了网络安全，规范了办公秩序，为司法行政各项工作的顺利开展提供了重要的安全保障。

篇四：银行征信自查自纠工作报告

　　银行信用卡自查报告（共5篇）

　　银行信用卡自查报告（共5篇）

　　1.兴趣爱好排查重点关注是否偏爱高风险.高回报的投资方式.参与股票.期货等投资活动；是否经常大额购买彩票.玩赌博性质游戏机.经常打牌等;是否参与涉黄.涉赌活动。

　　2.家庭状况重点关注是否超出家庭正常收入购置房屋.车辆；家庭经济是否出现异常波动；

　　3.社会交际方面重点关注，是否借债.是否有信用卡大额透支，是否与客户存在非正常利益关系；

　　4.日常行为表现重点关注是否未按时轮岗；是否经常出现业务差错；是否越权处理业务；是否前期受到纪律处分又在类似岗位；是否使用他人印章系统办理业务；是否有意测试他人密码。我部能够联系实际，找准自己的风险点，将员工行为排查工作纳入日常工作中，密切关注员工八小时内外的行为和动态，关注倾向性.苗头性问题或重大风险隐患.重大案件线索等。截至目前，全行员工都能够岗位职责与任务，树立企业形象，严格遵守相关规章制度，树立正确的世界观，人生观，价值观，各种表现均正常，尚未发现所属员工存在不良思想倾向和问题苗头。篇2银行员工自检自查报告。银行员工自查报告

　　根据**函20**257号关于认真贯彻落实**支行员工不良行为排查实施方案的通知进行自查，自查情况如下

　　（一）思想道德方面

　　1.在日常工作中，未出现差错较多.任务完成不及时.敷衍.推诿等责任心不强.作风不扎实的行为；

　　2.未有经常迟到.旷工.早退等不遵守劳动纪律和情绪低落.工作消极的行为；

　　3.未有经常无故不参加政治学_.业务学_等集体活动的行为；

　　4.未有利用工作便利收受客户红包.手续费，索取财物或借用通讯设备.交通工具.报销各种费用.谋取个人私利的行为；

　　（二）日常生活行为方面

　　1.未有经常出入歌舞厅.宾馆.娱乐场所等，消费与正当收入严重不符的行为；

　　3.未有长期拖欠贷款.借款不还，或信用卡恶意透支，或经常找人借钱的行为；

　　4.未有从事张。而到20**年底，达到5000万张，即使在金融危机影响下的20**年，也已经达到近

　　1.3亿张。截止20**年12月，我国信用卡发行量已经突破3亿。信用卡市场将是一个分具有前景的潜力市场。当前，中国人的信用卡使用主要有以下五个特点。首先，信用卡的消费群体主要是青年人。

　　61.5的信用卡用户处在25岁到34岁之间，且主要以本科生与研究生为主。尤其是网络购物。关于信用卡的条款，其实很多用户对它的了解较少。

　　3.6的消费者清楚年费及其免除方式，但只有少部分用户可以更全面的了解信用卡。比如，只有40的消费者对转账和异地存取款手续费较清楚，27.4的消费者清楚滞纳金，41的消费者清楚透支利息，46.8的消费者对挂失销卡业务较清楚。关于消费者对信用卡的满意度，据调查显示，收入越高的人群其满意度越低，而程度也与其满意度成反比。收入少于1000元的群体，满意度89；收入在1000元到20**元的群体，满意度为84；收入在20**元到3000元的群体，满意度为77；收入在3000元到4000元的群体，满意度为72；收入高于4000元的群体，满意度仅为65。从整体的满意度上看，上海的信用卡持有者满意的占了73，__的信用卡持有者满意的则占到51。在满意的人群中，50的消费者对信用卡银行网点多比较满意，36。4满意与额度大，28.2满足于还款方便。那么，人们为什么会使用信用卡呢随着国内经济的发展，我国目前已处于消费增长期。饮食.服装.电子产品等方面成为信用卡消费热点，因此信用卡方便快捷的消费方式受到了大多数人追捧。网上购物成为人们主要使用的项目。持卡消费是一种时尚。方便，是年轻人其选择信用卡的主要原因。.超前消费的理念大学生没有固定的财源收入，绝大多数人是靠父母每月给的生活费。在外紧急需钱时，不意思问父母要，此刻信用卡算是派上了大用场，解了燃眉之急。白领阶层如今身受买房.买车等生活和事业上的压力困扰，信用卡也悄然进入他们的世界。潇洒花钱，透支消费，对于求方便.惜时如金.追求时尚的白领来说不仅过了把瘾，也减轻了压力。信用卡在我国发展分迅速。它流行的原因就是它有许多现金比不上的好处。首先，信用卡是人资金紧张时的最佳帮手。它可以缓解资金困难，而且在一定时间内是无利息的。其次，信用卡使消费更轻松。它充当了我们吃饭，娱乐，购物的大管家，我们不用时时刻刻拿着钱包。同时，如今网上购物流行，信用卡的出现也给网络消费带来便利。再者，信用卡的使用，也是个人积累信用及社会评判信用等级好办法。它还给我们带来了实惠的积分与汇款的节省。当然，每个个硬币都有两面目前，信用卡的普及虽然给人们带来了方便，但是在使用过程中也出现了几大弊端。息期。下期如仍然不能足额还款，利息按复利计算。懂得如何与同事相处，这些都为我在将来走向社会积累了宝贵的经验，使我受益匪浅。刚来到实_单位，我觉得很拘束，毕竟工作环境那种紧张忙碌感和学校轻松愉快的学_环境有很大的差别。不过负责带我的师傅，人很亲切，让我稍稍安了心。通过安排，这几周我将主要负责个人信用卡业务。虽然在学校我曾学过商业银行的专业课程，但实际操作起来还是手忙脚乱的。刚开始的时候，我主要在旁边看师傅操作，熟悉流程，看她对每张信用卡表的各项信息的填入，还要记住在上机操作中哪些地方需要填哪些地方不需要填，还有最重要的就是重点信息的填入一定要经过仔细查对，否则会对用户日后的购房贷款造成重大的影响。就这样，经过观察师傅的几张卡表的录入，我也已经大致记下并了解每项信息的填入点和注意事项，然后就到了我亲自上机录入的环节。在慢慢地熟悉了如何进行信用卡表的录入之后，师傅又带我了解在信用卡录入之前的卡表的扫描和质检。相对一张信用卡申请表录入来说，扫描和质检就相对简单了许多，所以我很快的就能上手自行操作。在扫描.质检.录入之后，还有一项任务是信用卡表的复核，完成了这四项内容，一张信用卡申请表才算处理结束。复核工作也非常简单，所以我还是算很顺利的学会了卡表处理的整个流程。在处理信用卡表的过程中我也遇到了不少问题，最让我印象深刻的一次就是保存了填写信息之后突然发现这张表的办理形式开始选错了，本应该是补办副卡的我却选成了制办新卡。没办法，由于保存后的卡信息可以改但是形式却不能改，问过师傅之后说这张卡的编码只好作废，得需要重新扫描获

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