银行合规大讨论发言记录6篇

篇一：银行合规大讨论发言记录

　　银行员工《我与合规大讨论》演讲稿

　　在银行工作，时间不觉已过了×年整。几年来，我也深知只有把风险降至最低点，银行的各项工作才能更好地开展。因此，合规是关乎银行发展过程中关健的一环。

　　合规，对于业务操作岗位的我，尤为重要。在我行举行的《我与合规大讨论》专题中，个个鲜明的案例回放，不仅使我们了解合规的重要性，更应在脑中悬挂警钟，时刻敲响，规范自己的行为。

　　以下是我对合规教育活动的几点体会：

　　一、心正，行正。由于银行业的特殊性，直接与金钱打交道，因此首先须保持一颗正直的心，不妄生邪念。在职业上，讲求道与德。俗语说：一失足成千古恨。如果不慎走错路，就会迷失了方向，何谈职业理想，何谈社会贡献，只能使自己陷于万劫不覆的深渊。

　　在银行工作，时间不觉已过了×年整。几年来，我也深知只有把风险降至最低点，银行的各项工作才能更好地开展。因此，合规是关乎银行发展过程中关健的一环。

　　合规，对于业务操作岗位的我，尤为重要。在我行举行的《我与合规大讨论》专题中，个个鲜明的案例回放，不仅使我们了解合规的重要性，更应在脑中悬挂警钟，时刻敲响，规范自己的行为。

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　　以下是我对合规教育活动的几点体会：

　　一、心正，行正。由于银行业的特殊性，直接与金钱打交道，因此首先须保持一颗正直的心，不妄生邪念。在职业上，讲求道与德。俗语说：一失足成千古恨。如果不慎走错路，就会迷失了方向，何谈职业理想，何谈社会贡献，只能使自己陷于万劫不覆的深渊。

　　二、对人，对已，对工作，有责任心。作为临柜人员，每天上班，不论自己心情状态如何，都要首先告诫自己，认真投入工作当中，按照规程办好每一笔业务，并认真做好六个方面的工作：第一，要求自己在办理业务时一定要认真，细心，做到一次过，尽量避免重复审查凭证；第二，统筹合理的安排自己的时间，不做无用功以便提高工作效率；第三，对于特殊的业务一定要在办理时格外小心审核，合规操作；第四，在办理业务时同事间要相互提醒，发现有任何不合规的问题时，一定要及时指出；第五，每日现金、重空一定要认真清点；第六，登记簿绝不流于形势，一定要做到帐实相符。现在，正值中行it蓝图上线的特殊时期，正值我高新区支行升为管辖行的转型时期，合规操作，对中行的发展有着至关重要的作用。我们每个人都要明确在履行职责过程中自己该做什么、不该做什么，自觉规范、约束自身的行为。这不仅是对客户负责，对单位负责，最终是对自己负责。

　　三、加强业务学习，提升合规意识。合规操作，必先熟-2-

　　知银行的各项规章制度及实际工作中的各项规范。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，话说“车行千里始有道”，因此，作为一线员工，不仅要提升自己的业务能力，同时也要学习如何规范操作，各项制度不能放松。可能有人会说“有些制度不过形式罢了”。其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是经历了许许多多续血的教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才能更好地保护自已、单位和广大客户的利益。

　　合规，对于银行来说，是一个永恒的话题。同时合规文化的建设也需要全体员工“从我做起”。

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篇二：银行合规大讨论发言记录

　　银行合规演讲稿：在大讨论中提升合规文化

　　为打造农发行成为优秀农业政策性银行，农发行系统开展“合规建设大讨论”活动，坚持以合规管理促经营、以改革创新促发展，围绕影响全行管理过程中得质量、水平、效能的关键环节和重点领域，长短结合，标本兼治，持续优化制度流程，创新管理工具，完善管理机制，强化信息支撑，提高全行员工素质，提升管理科学化、精细化和信息化水平，进一步增强农业银行市场竞争力、风险控制力和价值创造力，为打造优秀大型上市银行提供坚强的保障。

　　合规文化大讨论，是落实“基础管理提升年”活动，不断增强合规管理基础的重要环节。开展合规文化大讨论，就是针对合规管理中影响农行基本面最直观、最突出的问题进行深刻的讨论分析，让新型的合规文化理念深入人心，是我们真正明白只有深入开展合规文化大讨论，将合规管理理念渗透到业务经营全过程，努力做到时时合规、事事合规、处处合规，才能有限防控风险，降低案件发生；只有深入开展合规大讨论，引导我们树立全新的合规文化理念，才能深入推进合规文化建设，进而将“基础管理提升年”活到落到实处，从肯本上增强合规管理基础，确保农行稳健经营、长治久安和科学发展。

　　一、加强合规文化教育，提高经营管理水平

　　开展合规文化教育强化学习提高树立农业银行良好形象。开展合规文化教育活动对规范操作，杜绝违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的熟悉，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各

　　种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。认真履行岗位职责，要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把农发行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。

　　要在农发行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升治理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和治理风险，维护和提升农行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的熟悉，员工是企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。要集中精力做好业务的指导和培训，力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，使农行员工队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过系列活动，使农发行全体员工正确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控治理意识，狠抓基础治理，促进依法合规经营。

　　二、加强合规文化教育，建立长效发展机制

　　企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期

　　内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。从农发行来看，他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式，通过学习、交流、研讨使全体员工熟悉到农发行应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进；在农发行这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对农发行的改革与发展有何建设性意见。要通过人生观、世界观、价值观培育，以此建立我行的合规文化，进而提高农发行的凝聚力、核心竞争力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，果断纠正经营活动中违反商业道德和市场规则，影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案件专项工作深入开展，提高企业合规文化。最后要结合工作实际，认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体及其业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。

　　三、加强合规文化教育，提高经营管理水平

　　加强合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低文化经济资本占用，实现企业效益的最

　　大化。工作中，要掌握各项规章制度。要始终把制度掌握放在突出位置，注重用制度来约束自己的操作，用制度规范日常自己的行为。结合工作实际，熟悉掌握一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。

　　通过“合规文化大讨论”的学习，深入开展“合规文化建设大讨论”，引导我树立全新的合规文化理念，为促进农发行发展做出自己应有的贡献。

篇三：银行合规大讨论发言记录

　　合规大讨论学习纪要第一期

　　一、时间：

　　二、地点：XXXX办公室

　　三、参加人员：XXX、XXX、XXX四、会议议题

　　（1）、学习讨论中国XX银行《合规大讨论学习手册》。

　　（2）、部门成员结合自身工作，谈谈学习《合规大讨论学习手册》的心得体会。

　　纪要事项

　　本次学习会议由区XX主持，会议围绕上述议题进行了认真讨论和研究。

　　一、组织部门成员学习《合规大讨论学习手册》，进一步加强全员合规意识。

　　《合规大讨论学习手册》下发以来，部门人员高度重视，更加意识到合规是是现代商业银行经营与管理的底线，也是银行提升核心竞争力的内在要求。在此次会议之前本部门人员已进行自学。

　　按照总行的部署要求，我部门周密部署、认真组织学习讨论《合规大讨论学习手册》，通过这种集中学习的方式，通过对手册的重新解读，能在我们自学的基础上更进一步，能把我们自学过程中认识不是那么透彻，一知半解的问题彻底解决，再一次强调合规是银行继续发展的根本基石。

　　二、通过本次集中学习，本门各成员结合自身条线相关工作积极踊跃发言，合规理念步步提升。

　　以“治顽疾、树新风、促合规”为主题，遵循“查找问题、分析问题、整改问题”的客观规律，通过开展合规学习、合规讨论等专项活动，促进全行员工依法合规经营。按照会议议题，通过前期自学《合规大讨论学习手册》和本次的集中学习，部门成员结合自身条线相关工作，贴近实际，本着为人民服务的宗旨，对本次学习的新的体会各抒己见，气氛十分融洽，学习合规文化，遵守合规制度意识提高。

　　安全性、流动性和盈利性对于商业银行来说是永恒的矛盾统一体。能否在“三性”之间做到统筹兼顾，达到最佳的经济效益，考验着一家银行的管理能力。为此，我们要着眼长远，在“三性”之间有所权衡和侧重，既不应以未来的风险换取当期的繁荣，也不能裹足不前、束手束脚、不敢发展。我们要在弘扬优良传统的基础上，结合银行业运行规律，培育树立良好的“合规”文化。要加大宣传教育力度，让各级人员更好地认识与理解银行的运行规律，树立合规创造价值的经营理念。培育合规文化不是一种口号，而应当通过常态化、制度化的教育，让“全员合规，主动合规，合规创造价值”的理念深入人心；恪守合规底线不在于一时兴起，贵在长期坚持；不仅在于知，更要重于行，应该通过标准化、制度化的操作来规范员工的行为，做到知行合一。一定要从管理层开始，把按规矩办事、按制度办事作为今后工作的基本底线。要从“要我合规”到“我要合规”的完美转变。

　　通过这次全行上下组织的合规大讨论活动学习，让我树立起了“合规人人有责”、“合规从我做起”、“合规创造价值”和“合规促进发展”的理念。作为一名普遍员工，我应该在日常工作中将合规管理真正落到实处，自觉遵守合规经营，规范操作，踏踏实实地从每一项具体业务做起，真正将合规作为一种意识来培养，最终养成良好的工作习惯，为XX银行更美好的明天贡献我的一份力量！

　　合规大讨论学习纪要第二期

　　一、时间：2二、地点：XXXX部办公室

　　三、参加人员：XXX四、会议议题

　　（1）、部门负责人就合规大讨论问题，结合自身工作岗位，浅析信息科技风险管理。

　　（2）、部门成员结合自身工作，查找与分析工作中存在的违规问题，并根据相关问题，讨论出合理整改措施。

　　纪要事项

　　本次学习会议由本单位XX部负责人XX主持，会议围绕上述议题进行了认真讨论和研究。

　　本部门按照关于开展此次活动的相关要求，为进一步树立全员依法合规经营管理意识，提升法律法规与行业制度执行力，切实将邮储银行本单位各层面“合规大讨论”活动推向深入，我部负责人通过前期的总结与剖析，对本条线的工作及相关风险点做了一个详细的剖析总结，并形成ppt课件与部门成员分享。

　　信息科技作为银行发展的几道防线之一，我们总结有以下几类风险：1、业务中断风险：保障业务连续性是商业银行信息科技安全工作中最重要的组成部分。一旦产生软硬件故障、系统超负荷运行、主干网络断开、病毒传播、人为非法操作造成系统不稳定等因素，极易造成银行业务的中断。2、数据安全风险包括两方面的含义。一是数据窃取，即数据在存储介质中或在传输过程中遭到窃取甚至恶意篡改，由于权限控制不严导致无关人员接触到核心数据并导致机密数据外泄等。二是数据丢失，即由于自然灾害、房屋倒塌等突发事件造成的存储介质毁坏，导致存储介质中部分或全部数据丢失。3、系统漏洞风险是指银行应用系统的设计者由于对业务流程不熟悉，对风险点未能全盘考虑，导致系统存在缺陷进而被发现并利用。一般说来，系统漏洞风险在设计之初难以发现，随着系统的推广及运行，风险才逐步暴露出来，因此系统漏洞风险最能体现风险的潜伏性。4、电子银行风险主

　　要指的是电子支付安全问题，包括利用信用卡和ATM进行诈骗，或者利用钓鱼网站、木马程序盗取客户的账号和密码等一系列的犯罪行为。由于利用电子银行的诈骗案件的侦破较为困难，所造成的损失很多都无法挽回。案件的背后，固然有客户防范意识薄弱、甄别能力不强的原因，但也有银行电子银行系统安全保障措施不完善、安全宣传不到位等原因，这有可能会引发银行的法律风险和声誉风险，给银行造成损失。5、IT外包风险首先在于服务商能否长期稳定地为银行提供高质量服务，对于信息系统故障能否及时响应并修复，以保障银行业务的连续性。其次，外包服务商在和银行密切往来过程中会获取一些银行的内部机密信息，给银行带来商业秘密泄露的风险。再次，银行对于外包服务商的过度依赖性也是一种风险，将导致银行在合同谈判中处于不利地位，同时也会造成银行自身员工IT服务水平和创新能力受到限制。此外，外包公司人员长期和银行来往甚至常驻银行，但对银行规章制度的理解与执行上和银行员工相比存在一定差距，也可能会带来风险隐患等。

　　部门成员结合自身信息科技工作并针对以上五个问题进行了讨论并达成以下共识以整改：（一）建立完善的信息科技风险管理制度。制度是安全生产的生命线，要有效防控信息科技风险，首要的是建立完善的信息科技安全管理制度，以制度约束人的行为，以制度明确人的责任，以制度指导人的思想。（二）构建全面的信息科技风险监测和保障体系。通过完善的质量控制和测试

　　体系，对信息系统的开发进行严格的风险论证和风险测试，是控制信息系统风险的首要工作。商业银行应该系统开发与系统运行并重，在做好系统开发、测试工作的同时，构建全面的信息科技风险监测和保障体系，给信息系统建立一道抵御风险的有力屏障。（三）积极推进信息科技队伍建设，提高IT服务水平。商业银行要树立“以人为本”的科学管理理念，注重培养员工风险防范意识和风险防范能力，提高员工的信息科技水平。（四）鼓励信息科技风险防范技术创新性研究。加强金融技术创新性研究，用新技术装备信息系统，以提高信息系统的自我风险抵御能力，是商业银行提高信息科技风险防御能力的一个重要方法。（五）提高IT外包服务管理的精细度。IT外包风险存在于外包服务过程中的每一个环节，需要对外包服务进行全程的精细化管理。

　　通过此次合规教育活动，使我找到了正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规操作意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，积极规范操作行为和消除风险隐患，增强维护邮政储蓄银行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助，真心希望此后还有更多这样的学习机会。

　　合规大讨论学习纪要第三期

　　一、时间：

　　二、地点：XXX部办公室

　　三、参加人员：XXXXX四、会议议题

　　（1）、学习2013年“合规大讨论”活动XX领导合规一堂课讲话ppt课件。

　　（2）、部门成员通过此次讲座课件的学习，结合群众路线教育活动，深刻剖析自己在本职工作中存在的不合规之处及下一步整改措施。

　　纪要事项

　　本次学习会议由区分行科技发展部负责人马明主持，会议围绕上述议题进行了认真讨论和研究。

　　为进一步树立全员依法合规经营管理意识，提升法律法规与行业制度执行力，切实将邮储银行XX分行各层面“合规大讨论”活动推向深入，XX领导为XX分行全体员工上了一堂生动形象的《2013年“合规大讨论”活动合规一堂课》。本部门按照总行及区分行关于开展此次活动的相关要求，积极响应号召，主动开展合规大讨论主题讨论会。会议过程中部门各成员积极踊跃，开展批评与自我批评，按照群众路线要求，不搞形式主义，改变文风会风，紧紧围绕会议主题找出自身及本部门不合规之处。本部门成员一致达成如下共识，今后的科技风险管理应从以下方面改善：

　　一、认真学习，提高思想素质，增强依法合规经营的理念

　　要加强法律法规、规章制度的学习，提高思想素质，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。

　　银行员工加强对风险防范知识的学习，就能认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为。要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律的弊端，视制度为生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，规范操作，从源头上预防案件的发生。

　　二、从严治行，加强内控，把细节管理融入长效机制建设中，抓住“防”“查”“建”“纠”四个关键点，建立四种机制，实现

　　四个转变。

　　一要“防”。建立群防群治机制。从事后查向事前防转变。要发动全员力量，共同参与，齐抓共管，切实提高全行员工依法合规经营意识，增强执行力，严格落实内控制度，杜绝有章不循违规操作，工作中责权不分，职责不明，授权不清，反程序操作等现象。

　　二要“查”。建立监督检查长效机制。从集中检查向制度化经常化转变。稽核等相关检查部门要注重实效，提高科技手段在检查中的运用，实行重点检查与抽查相结合，现场检查与调取掌握监控相结合，对违规问题查实、查清、查准，检查不能三天打鱼两天晒网，要常抓不懈。被查部门要加强事后监督和事中复核，使“查”落实到每笔业务始终。

　　三要“建”。建立制度及时更新机制。从被动防向主动堵转变，充分利用检查结果，超前规划，及时查补，及时堵塞漏洞，制定相关制度时要由具有一定实践经验的人员参加，出台的制度要易操作，易检查，易评价。要加快机构扁平化改革步伐，切实解决基层机构多头管理，使制度执行能够“一戳到底”。

　　四要“纠”，实行属地、属下、属权管理，违规必纠，对于发现问题，绝不搞“下不为例”，对直接管理者要问责，对检查者要问责，对用人者也要问责。通过

　　加强教育，加强检查，及时纠错，严格问责等多手段的综合运用，培养全行员工合、规经营意识，建设合规文化系统工程，营造业务发展的良好内部环境。

　　三、正视问题，构建信息科技风险合规管理体系。

　　一是风险意识淡薄，经营银行就是运营风险，任何金融业务都有风险，只有采取识别、计量、监测、控制的方法才能使风险得到有效规避。二是不合规的现象较为严重。当前本单位中最易出现问题和案件的最多点、最难控制点，莫过于前台操作中存在的问题和隐患。三是针对发现的问题进行整改落实不够。针对这些差距，应该采取积极的对策和措施。四是银企密切配合。按照国家有关法规，谁受益谁担责的原则，银企双方都应承担起管理的责任。

篇四：银行合规大讨论发言记录

　　支行合规大讨论学习纪要

　　第一篇：支行合规大讨论学习纪要

　　支行合规大讨论学习纪要（第一期）时间：2013年10月17日学习地点：**路支行主持人：高军记录人：任志宁参加人：**支行全体行员（无人请假）学习内容：

　　一、监管合规相关规定；

　　二、李国华董事长、吕家进行长等相关会议讲话及合规要求。

　　一、监管合规相关规定

　　（一）什么是合规、合规风险、合规风险管理？合规是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能不遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。合规风险管理是指商业银行通过各种制度安排、管理活动以规避合规风险，是商业银行一项核心的风险管理活动。（2）商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。主要目标是要确保内部规章制度合规和经营管理行为合规。

　　1、内部规章制度是商业银行各项经营管理活动的基础，业务操作、业务管理、系纺操作等都需要以规章制度为依据，遵循制度优先、内控优先“的原则。包括两个方面：一是规章制度制定的程序合规；二是规章制度的内容合规。

　　2、经营管理行为合规是合规管理的最终目标。包括两个方面：一是经营行为合规，二是管理行为合规。

　　（三）监管理制度体系。

　　第二篇：合规大讨论讨论纪要

　　附件：1一级支行讨论纪要（第1期）

　　会议名称：**市分行**部门第一次合规大讨论纪要

　　时间：2013年11月11日10时--12时

　　地点：

　　二楼会议室

　　主

　　持

　　人：记

　　录人：

　　出

　　席

　　者：

　　讨论内容：

　　***总经理：银行是一个什么行业？有人会回答是金融业、有人会回答是服务行业，其实都不够准确，银行是一个高风险的行业，通过合规学习大家都能体会到，无论是领导的违规决策还是前台柜员的违规操作，还有信贷员工的违规放贷，都会给自己带来无尽的伤害，给企业及自身造成无法弥补的损失，所以防范风险、避免风险，合规操作是作为我们所从事的行业重要而永久的话题，按总行要求我们就我们领导阶层结合各部门讨论结果对合规的各项问题展开讨论，大家知无不言、言无不尽，从违规意识、违规决策、违规操作三大方面18个问题集中讨论，查找问题，分析原因并及时提出解决措施。

　　**副总经理：今天我们就按照上级要求展开讨论，首先我们就从第一方面违规意识方面展开讨论，其中包括六个方面的问题，我们大家要本着实事求事的原则，结合日常工作中遇到的问题进行讨论；

　　***总经理：我从违规与发展的关系——是有利于业务发展还是

　　影响业务发展，违规与创新的关系——是促进创新还是阻碍创新

　　两个方面谈一下自己的看法。业务发展与合规经营，就像鱼水之情，没有鱼儿，水也便失去了应有的灵性与活力，合规发展与合规经营相辅相成、缺一不可！合规讲的是商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致，有的可能带有强制性；发展则是在遵

　　循法律公平性和科学规律性基础上的创造性探索，不是可以无视

　　法律可以随心所欲的“护身符”。其次，银行合规的目的是在确

　　保安全性的基础上保证和提高效益性、流动性，而发展的目的也是要提高效益和流动性，但同样也离不开以安全为基础的保障。

　　可以说，合规与发展在安全性上是有共同基因的。最主要的是强

　　调合规并没有封闭发展的大门，在合规的基础上发展，在发展的平台上达到更高质量和更有效益的合规，这应该是两者的共同求

　　索，如果我们把握了这个原则，相信合规与发展是相得益彰的关

　　系而不是此长彼消的关系，在我看来，合规与发展是可以互补和

　　共容的。第二个问题银行合规管理与金融创新“一个都不能少”，合规经营是底线，而金融创新是出路，二者相辅相成，通俗一点

　　儿说合规与创新其实就是“一块硬币的两面”，二者之间最大的共同点就是为银行创造价值：通过金融创新提供差别化产品和服务吸引更多的客户，提高产品定价和议价能力，降低经营成本，实现风险转移，从而取得更大的经营利润；通过合规管理缓释监

　　管约束，规避法律风险，同时为创新产品销售提供法律支持，也

　　保障了利润来源的合理性和合规性。依我们个金、信贷等日常制

　　度执行情况及目前业务发展现状上看，我们在这两个方面处理的是较好的，无违规并没有影响业务发展，无违规并没有影响到有

　　些方面的创新，希望我们能辩证地理解这些关系，做到真正的合规发展。

　　**副总经理：平时违规的主要原因如何认定——是上级指令、任务压力、制度漏洞、还是个人过失。我觉得这些问题存在的机率不是没有，但这并不能成为日常违规的借口，上级指令方面，自

　　己完全可以站稳立场，对于违规的授意行为敢于说“不”，平时

　　我们部门也没有发现有此种现象；要说任务压力必然是有，但业

　　务发展与违规又并不成正比，刚刚高总也给我们阐述了业务发展与合规之间的关系，这是刚性要求，决不可以违背，好在我们部

　　门并不存在此种现象，业务发展一直处于良好状态，但还没有发

　　现有违规现象出现。要说制度漏洞，这倒是不敢说绝对没有问题的，百密一疏，就拿目前的大额取款为例吧，制度规定超过5万

　　就需要本人持身份证取款，但制度注明是单笔，并没有说明累计情况是怎样的，按正常来讲，只单笔出示身份证的话，如作案分子分笔分网点取款，那就无从控制啦。这就是一个风险点。在这

　　方面大家还是需要注意的，虽然制度上无明确要求，但日常办理

　　业务中也要注意此类问题。***（支行长）：对于“工作做得越多，违规可能性越大”，我并不认可，做任何工作，规章制度研究透、学习到位了，做起工作

　　来就会得心应手，违规的机率就会小很多，越是不懂或似懂非懂，做业务是就会容易模棱两可，拿不定主意，越容易出问题，我们平时对学习培训要求的很是严格，平时考试也是作为测量员工制度掌握情况的手段，员工对这种观点是一致不认可的。

　　***（支行长）：违规与违法的边界，我认为虽然违规经营并不等于违法经营，但也绝对不能助长于这种风气，有句话说的好“勿以善小而不为，勿以恶小而为之”，对于我们这种高风险行业，那绝对是不敢越雷池一步的。

　　***（信贷部主任）：再就是如果任何人发现违规或授意违规现象，都有权利抑制和举报的，我们员对于这些均熟记于心，对于违规者，那绝对应该是严惩不岱的，无论造成没造成后果均需要承担相应的责任，只有真正的处罚才能起到真正的督促作用。

　　**副总经理：此次讨论中我们共发现风险点1个，那就是大额取款累计超过5万是否需要客户出示身份证的问题，我们会通过合规大讨论系统对此问题进行上报，日常办理业务过程中我们要提高警惕，虽然制度没有要求，但我们也不能无视此种现象的存在，以致于让犯罪分子有机可乘。

　　今天的讨论大家均能够认真对待、积极发言，这是我们在讨论中发现问题、解决问题的良好开端，我们要把此次讨论的内容熟记于心，要做到合规发展两不误，好，今天的讨论结束！

　　第三篇：支行合规大讨论会议纪要

　　叶城县支行合规大讨论会议纪要会议时间:10月26日会议地点：行长办公室参会人员：叶城县支行行长凯赛尔、副行长米娜瓦尔·托合提、支行各部室（班组）负责人、风险联络员等全体员工主持：凯赛尔记录：杨晓慧请假人：无2013年10月26日，凯赛尔行长主持了合规大讨论活动第二次学习。

　　一、凯赛尔行长要求各部室、各班组集中查找违规问题全行各级机构要从违规意识、违规决策、违规操作三个方面，结合本部门、本班组的实际情况，对照**区分行2013年“强化风险管理年”活动现场检查、各部门检查所下发的问题确认书、整改通知书、检查报告以及

　　通报等，查找重点违规问题及其外在表现形式

　　二、违规意识方面：（1）违规与发展的关系如何界定--是有利业务发展还是影响业务发展；（2）违规与创新的关系如何理解--是促进创新还是阻碍创新；（3）违规的主要原因如何认定--是上级指令、任务压力、制度漏洞，还是个人过失；（4）违规的产生概率如何把握--是否认为“工作做得越多，违规可能性越大”；（5）违规与违法的边界如何厘清--是否认为“只要不违法，违点规没关系”，即“违规经营≠违法经营”；（6）违规与责任查究如何结合--违规要不要承担责任，是否可以“以批评代替处罚”。要求逾期较高的支行认真分析剖析。

　　第四篇：合规大行动讨论纪要第一期

　　合规大行动讨论纪要（第一期）

　　会议名称：新疆分行信息科技部合规大行动第一次会议

　　时

　　间：2014年11月10日10:30--12:30地

　　点：信息科技部办公室

　　主

　　持

　　人：石杰

　　记

　　录人：冯丽娟

　　出

　　席

　　者：石杰、马明、李辉、吴峰、黄维、杨东、曹猛、项征、赵欣、符会涛、冯丽娟

　　讨论内容：

　　石杰：按照《新疆邮政金融2014年“合规大行动”活动方案》要求，结合区分行工作部署，我部门今天组织大家进行合规大行动第一次集中讨论，通过前期的集中学习和自学，我们对照部门和自身的工作，进行查摆，找到不足，下一步工作如何按照制度规定开展。

　　在2013年“合规大讨论”活动取得较好成效后，集团公司和总行在自营和代理机构同步开展“合规大行动”活动，足以看出合规对现代商业银行的发展是何其重要。通过近期合规大行动活动的有序开展，对照2013年合规大讨论查找出的问题的思考，结合自己的工作，首先谈谈我自己在近一年的工作中存在的不足和对合规大行动的深刻认识。我主要谈谈以下几方面：在合规意识方面，自合规大讨论活动进行批评与自我批评查摆问题后，大家基本都能按照各项规章制度合规办事，合规管理，再不会有“工作做的越多，违规可能性越大”的思想，合

　　规意识明显增强。同时在违规操作方面也存在“简化流程操作”和“逆流程操作的现象”，在需求紧工作时限紧的时候，偶尔会存在这些情况，发生了简化流程操作或者后期再补流程的情况。这些问题也需要全部门成员的共勉，不管多急的事情，都要始终把是否合规放在第一位考虑，要严格按照规定要求做。我们应该意识到邮储银行分发展无得成绩的同时，提高现代经营理念，树立法律合规意识，只有做到人人主动合规，时时处处合规，才能将隐患永远消除在萌芽状态。

　　马明：通过此次“合规大讨论”活动，看到因为不讲“合规”而屡屡发生的行业事件，让我真切的感受到“合规”文化建设的重要性与必要性。对个人而言，合规不仅关系到个人工作的规范与效率，更关系到企业利益与形象，不讲合规，一旦发生事件，再好的业绩也要一票否决。在今后的工作中，我要时刻提醒自己合规工作，融“合规于实践”，处处合规，事事合规，不仅要确保自身的工作符合本行业的规章制度及行为准则，更要在企业内部与外部之间加强对“合规”精神的传播。

　　李辉：通过此次“合规大讨论”活动，对照自身工作，在日常的工作中，本人偶尔存在“简化流程操作”等不合规的问题。主要原因是有时候感觉反正都是为了工作，所以有时简化流程办事。通过此次大讨论活动，使我深深认识到，违规操作的巨大危害，在以后的工作中，我将坚持制度为先、按章办事的原则，违规的事情坚决不做，逆流程的事情坚决不做、简化流程的事情不做，做到合规办事。此次合规大讨论行动，加强了对自己再合规方面的教育，提升了自己对合规工作的认识，使合规融入到自身的工作中，让自己更有信心把事情做好，把工作做得更好。

　　吴峰:通过合规大讨论，学习了相关规章制度，进一步明确了工作中哪些是坚决不能做的，坚定了合规办事的决心和信心，为有效避免信息科技风险提供了有力的理论支持。

　　黄维：我行合规大讨论的活动已经开展了一年，作为信息科技部门的一员，通过合规学习、合规宣讲、问题查找、问题整改、合规考试、合规总结等活动，着重从制度、流程执行方面整改存在的违规问

　　题，提升了信息系统安全管理以及安全运行维护水平，确保了活动落到实处，见到了实效。

　　杨东：通过此次“合规大讨论”活动，对照自身工作，在日常的工作中，本人偶尔仍然存在“逆流程操作”、“简化流程操作”等不合规的问题。主要原因是有时候抹不开面子，同事关系又不错，感觉反正都是为了工作，所以不按制度、规程办事，在手续不完备、流程不具备、或者简化流程办事。通过此次大行动活动，使我深深认识到，违规操作的巨大危害，千里之堤溃于蚁穴，就是这些想法，导致了很多事件的发生，导致了企业受到损失。在以后的工作中，我将坚持制度为先、按章办事的原则，违规的事情坚决不做，逆流程的事情坚决不做、简化流程的事情不做，做到合规办事。此次合规大讨论行动，加强了对自己在合规方面的教育，提升了自己对合规工作的认识，使自身树立了合规办公、合规做事、流程办事的意识，养成了合规的习惯，使合规融入到自身的工作中，让自己更有信心把事情做好，把工作做得更好。

　　曹猛：通过近期合规大行动的学习，提高了日常理论修养，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，更加坚定了自己在实际工作岗位中的坚持“合规”的信念。在以后工作中加强对以习惯等同制度”、“简化流程操作”“逆流程操作”三个方面对照工作展开深入分析，对已经出现的问题及时整改，进一步提高防范意识。

　　项征：通过“合规大行动”活动的学习和实践，我进一步认识到合规工作的重要性，深刻认识到合规风险即是一项基础性风险，更是合规是银行经营管理的永恒主题。在今后的工作中，我将严格按照“合规大行动”的整体要求，进一步提高合规意识，坚持合规理念，从小事着手，从细微做起，强化合规执行力，切实将合规操作融入到日常工作当中，持续深入的查找违规问题，有效整改违规问题；此外，继续严格按照各项内控的要求，认真落实各项规章制度，坚决杜绝各种违规现象的发生，不断提高自己在工作中的合规意识和合规性的。

　　赵欣：通过合规知识的不断学习和个人合规意识的加强，已不存

　　在这种现象了。个人在合规方面还具体存在的问题：出现过由于本人调休，不在工作场地，企图告知科技部其他同事密码登陆网络设备帮忙看下地州网络通断的情况，来解决地州上报的网络问题，经同事指正此类操作存在信息安全风险后，立即进行了改正。需要在以后的工作中进一步强化信息安全意识，更进一步的加强信息安全防范相关规章制度和相关案例的学习。

　　符会涛：自身存在的问题：工作中存在逆流成操作，偶尔因为业务需求急，手续不完备，先进性操作，之后补手续。以后会杜绝该种行为发生，凡事严格按流程操作。开展合规大讨论活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义

　　同时

　　可以提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化，也是推动邮储银行未来发展的坚强政治保证和组织保证

　　冯丽娟：2013年合规大讨论活动之后，在本人个人工作中偶尔存在因业务需求紧急，等手续办完了有可能会造成某种影响而先处理问题后补手续的情况出现，但相比2013年合规大讨论之前，我觉得我们整个部门在合规这方面都有很大的改善，当时查出的问题都能立行立改。在今后的工作中，我们要以案为鉴，以过为镜，防微杜渐。勿以恶小而为之，为以善小而不为。通过此次合规大行动的有序开展，使我充分认识到，合规在银行发展过程中的重要性和紧迫性。我们应认真学习操作流程、规章制度，提高规章制度执行意识，加强执行力度，严格按照规章制度办理业务，杜绝逆流程、简化流程现象的发生。

　　本次会议讨论查找出的问题逆流程操作和简化流程操作，会议纪要已下发二级分行请各分行提意见，各分行均表示没有本次会议纪要之外的其他问题。

　　第五篇：城南支行合规文化建设讨论

　　城南支行合规文化建设讨论

　　合规理念方面：一是提高员工对合规文化建设的认识。“你—在为谁合规”，“谁—在为你合规”，进而充分理解合规不但是为农行，而且是为他人，更是为自己，深刻认识“合规是严肃的爱，是一种对每个人负责任的爱”。合规文化是用一种严肃的方式，关爱保护每一

　　位员工。使员工进一步加深对合规文化建设重要性的认识与理解，自觉参与到合规文化建设中来，逐步实现全员合规、主动合规。

　　合规文化方面：通过前一阶段的学习，我深刻的认识到，合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有农业银行金融特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式，是农业银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验方式并付诸实践的价值观念，集中体现了农业银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动农业银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务能力。下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。

　　合规宣讲方面：

　　一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的认识，全行干部职工是泉州农行企业合规文

　　化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有会计出纳人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员，柜面成为营销舞台；要强化财会人员政治、思想和职业道德的培训，针对不同岗位的实际情况，采取以会代训、专题培训等不同形式，力求使财会队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过系列活动，使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。

　　规章制度方面：加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要。企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看，他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式，通过学习、交流、研讨使全体员工认识到农业银行应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进；在新兴支行这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对农行的改革与发展有何建设性意见。要通过谈认识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高农行的凝聚力、战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，要统筹兼顾，合理安排，加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则，影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业

　　贿赂案件。要通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案件专项工作深入开展，提高企业合规文化。最后要结合工作实际，认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。

　　尽职监督管理方面：加强合规文化教育，是提高经济效益的需要。加强合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应该做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。特别要防止企业炒银行的思想。一个项目必然会引起多家银行竞争，在竞争中企业肯定会提出一些不合理的条件让银行增加贷款风险，要很好权衡利弊，切忌为了芝麻而丢了西瓜。宁愿不发展，不要盲目发展，而造成新的资金沉淀。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。四要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。

　　从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有会计出纳人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员，柜面成为营销舞台；要强化财会人员政治、思想和职业道德的培训，针对不同岗位的实际情况，采取以会代训、专题培训等不同形式，力求使财会队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过系列活动，使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。

　　李金洪

篇五：银行合规大讨论发言记录

　　关于银行合规表态发言(精选3篇)

　　银行合规表态发言3篇

　　银行合规表态发言篇1合规贵在坚持

　　“合规”是指使商业银行的所有活动与所适用的法律法规、监管规定、行业规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。合规涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，渗透到银行每一个员工。合规作为一项核心的风险管理活动，越来越受到银行业的重视。

　　为此，总行为增强我行员工的案件防控责任意识和合规守法意识，在全行范围内组织开展了“七个一”合规与风险意识的宣传教育活动，这项活动在支行也受到了极大的重视。围绕“重操守，将合规，促案防”这个主题，在行长的牵头领导下，我们支行也展开了积极地学习和讨论，从中我受到了很多启发和收获：

　　【我眼中的合规】

　　我眼中的合规就是一颗责任心：对客户，对自己，对单位；我眼中的合规就是一种约束力：没有死角，没有情面，没有侥幸，我眼中的合规就是一份使命感：为进步，为发展，为提高。

　　【合规隐患】

　　案件的治理与防控，是金融风险防范工作的重要内容，也是银行合规管理的建设基础。近段时间，银行各类案件时有发生，已经严重影响金融事业健康稳健发展，由于认识不足，措施不到位，银行案件防范控工作仍存在许多隐患亟待予以规范。

　　隐患之一：思想认识不足，职工内控及案防教育存在漏洞。金融是现代经济发展的核心，是社会资金划拨、往来、结算、汇兑的场所。作为经营货币业务的特殊部门，银行已成为社会大部分犯罪分子窥视的目标，因此加强银行职工的政治思想内控教育十分重要。由于部分领导认识不足、重视不够，对员工的思想政治工作、内控管理、案件防范等专业知识和专业技能的教育和培训工作跟不上形势发展需要，使银行的职工思想内控工作成为一个极为薄弱的环节。同时由于把关不严，重核算、轻防范、重人情、轻考察，忽视了安全防范工作的硬件建设，使银行职工队伍中混进了一些意志不坚定、道德基础不好的领导和员工，这样如果基层银行思想内控监督管理根不上，这些人在金钱、美色、物欲的诱惑下，极容易诱发其犯罪的动机，加大金融案件发生的风险可能。

　　隐患之二：重要和关键岗位人员不轮换或超期限轮换，存在较重的内部人控制问题。《商业银行内部控制制度指引》中明确：关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和强制休假制度。实行岗位轮换的目的是为了防范内部人控制问题发生，减少案件苗头和隐患。但由于网点近年来业务量大幅增长没有补充足够后备人员，造成人员非常紧张。导致只好放弃执行这两个制度，只有在上级督促下，或在检查发现问题后，或发生了金融案件时，才为了应付要求而进行岗位轮换和强制休假制度，从而埋下案件隐患。

　　隐患之三：只注重对正式员工的管理，忽视对临时工的监督管理，案防工作不彻底。近几年来，由于机构改革和人员缩减，银行便大量聘用临时员工从事一线或前台工作，以解决人员不足问题，降低经营成本。银行与聘用人员之间履行的只是口头协议，没有签订正式劳动合同；或是虽然签有用工协议，但并不规范；要么则是大量使用银行职子女或关系人亲属，不经岗前培训就匆忙上岗，从而导致临时用工人员素质参差不齐。因临时用工人员素质参差不齐，管理不利，重视不足，不仅导致个别临时工不明确工作中应付的义务和责任，工作责任感不强，而且由于银行对临时工作人员缺乏有效的约束力，从而埋下案件防范工作隐患。

　　隐患之四：用感情和信任代替规章制度、把习惯做法看成经验，导致有章不循、违规操作的现象时有发生。银行机构网点若是人员少，流动性较差，一人多岗、互相替岗等现象就较为普遍，多年的工作交往，相互间感情较深，因此存在以下问题：一是执行制度观念较差。工作中只谈感情，不讲制度，互相之间盲目信任，把重要凭证、票据、印章、权限卡、钥匙等随意丢放，甚至在临时离柜时为“方便工作”交由他人保管，离岗时不按规定进行签退操作，操作密码小范围内公开化等现象屡禁不止，给犯罪分子留下了可乘之机。二是网点监督机构不健全，监督人员编制少，监督检查不得力，往往疲于应付上级行的各类大检查活动，致使检查内容和时间规律性较强，起不到根本的监督管理作用；三是因怕影响到单位或部门的整体考评情况，银行对员工在工作中发生的差错及事后监督中发现的问题，对责任人不予追究责任甚至隐瞒不上报，致使小缺口发展成大漏洞。四是银行的监督检查对象往往只是针对一线员工，而将高级管理人员游离在监督管理范围之外，甚至对高级管理人员做出的有悖于规章制度的错误指令也采取服从的态度，这成为诱发案件发生的最大隐患。

　　隐患之五：重要岗位人员定期排查工作制度不具体，没有对重要岗位人员八小时以外活动进行必要的监督。执行强制休假制度的目的就是用顶岗检查的方式，及时发现重要岗位工作人员的违规操作问题和案件苗头，以防患于未燃。因此强化对重要岗位人员八小时以外的行为监督，也是十分必要的。目前银行虽说从制度上讲已经建立了重要岗位人员八小时以外行为监督制度，但具体如何监督、监督什么没有具体规定和内容。同时对于监督发现的苗头性问题认识不足，难以有效防范风险。

　　【对策建议】

　　1、强化合规意识，加强道德教育。

　　“思考方式决定行为和成就。”必须让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。一是强化法纪意识。积极开展法制教育，增强员工的防范意识、法律意识；用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自己思想中。二是强化奉献意识。引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，面对各种诱惑保持高度的警觉性；正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体利益得失的矛盾。三是强化自觉意识。引导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种社会规范指导和检点自己的行为，使自己循规蹈矩。四是强化集体意识。引导每个员工珍爱集体荣誉，关心集体的共同利益、共同目标、共同荣誉，增强集体观念。

　　2、培养良好习惯，提高执行能力。

　　要据改革和发展的管理体制和业务形势，制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程，建立以提高执行力为目标的制度体系。一是加大制度的执行力度，引导员工增强利用制度自我保护意识，由“要我执行制度”转

　　变为“我要执行制度”，做到有章必循，违章必究，形成制度制约。二是不断创新操作流程和管理制度，对实践证明仍然行之有效的管理办法，必须坚持；对于不适合形势发展要求的，必须及时进行全面检查梳理，制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。三是培养员工良好习惯，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。四是正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地发展，在合规的基础上创新，在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规。

　　3、加强自我管束，规范合规操作。

　　“合规操作，从我做起”。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。一是管好自己。自尊自爱是员工自我培养自立能力、防腐拒变能力和风险防范能力的基础，员工要从保护自己、保护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的能力。二是监督别人。不轻易相信别人，留心观察身边人，善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底，是有效监督平等业务柜员间业务处理合规性的有力手段。三是坚持流程。流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。四是建立有效沟通的平台。通过共同谈心、单独谈心等方式了解员工的工作、学习、生活及家庭情况，倾听员工的心声，在网点与家庭间建立良好的沟通平台，让双方都知道员工八小时内外的动态，及时帮助有困难的员工解决问题，解开心扉，让大家学习专心、工作舒心、生活开心。

　　4、完善绩效考核，建立监督机制。

　　完善体现业务发展与合理管理并重的绩效考核办法，建立风险防范的监督机制。一是将合规经营落实情况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各单位工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励；对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理；对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要按照规定给予处罚，追究责任。三是建立沟通制度。制度不是颁发了就完事，管理人员要经常向员工宣讲，不厌其烦地沟通、解释、提醒，制度才能得以执行。四是建立合理化建议制度。通过开展“合理化建议活动”，充分发挥员工的智慧，重视他们的意见，给他们发现问题、提出解决问题的机会，引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化建议，凡是自己提出来且受到重视并在实践中得以运用的建议，员工自然会铭记在心，自觉执行。

　　5、抓好典型教育，树立榜样作用。

　　“榜样的力量是无穷的”。正面典型是旗帜，可以启迪心灵，引路导航；反面典型是警钟，可以敲山震虎，以之为鉴。一是领导干部要率先垂范，身体力行，给下属员工做出合规操作的良好示范。合规要从高层做起，这是巴塞尔银行监管委员会指导原则的一个重要理念，也是《中国人民银行合规政策》要求的。合规从高层做起，从每一个单位的一把手做起，口头要时时讲合规，行为要时刻体现合规，给广大员工做出合规经营的良好示范，只有各级管理人员提高认识，高度重视，才能保证合规经营各项工作落实到位，合规经营才能在银行经营中发挥作用。二是案件警示教育是有力震慑犯罪潜在行为的最有效手段，通过透视发生的各类案例，抓住典型，经常组织员工学习案件的警示教育，特别是案件的量刑、给家庭带来的危害和处理人的力度，达到警钟常鸣、防患未然的目的。

　　【任重而道远】

　　合规文化的建设贵在坚持。合规文化的建设是一个持续的动态过程，而不是一劳永逸的工作。它需要银行在保持相对稳定的核心合规价值观的前提下，开展形式多样、富有实效的合规文化建设活动，从而在全行范围内倡导和弘扬“合规光荣，违规可耻”的合规理念，树立和强化“合规从高层做起、合规创造价制、合规人人有责”的合规意识，烘托和营造良好的合规氛围，逐步形成防控各种违规行为的动态防护网，最终培育和创建具有我行特色的合规企业文化。

　　银行合规表态发言篇2内控合规演讲银行内控合规演讲银行内控合规ppt

　　银行合规表态发言篇3【合规,征文】银行坚守合规底线征文

　　合乎情，规乎理——让合规常驻心间合规是一种态度，一种情怀，更是一种责任。我们生活在这个世上、生活在当下，有太多太多东西需要我们去合理规划的建设。而作为某某某农村信用社的一名员工，自己的服务宗旨很明确，那就是为“三农”服务，要时刻注重自身操作的合规守法，因为自己的一点点疏忽就可能影响到整个新农村的建设。因此，在日常的工作中，我们要怀着一颗合规守法的心，去认真地对待每一个客户，感恩社会，感恩这个伟大的时代。“离娄之明，公输子之巧，不以规矩，不成方圆。

　　”这是古人留给我们的遗训，而在2005年的银监会主席刘明康又提出：合规性管理和合规文化建设是银行业实施风险为本的基础和载体。风险为本的风险管理和文化建设是合规性建设的核心和内涵。由此，就可以

　　看出合规文化已俨然成为现代企业文化的重要组成部分，是农村信用社的全体员工需要认同和恪守的运营理念、价值观念、职业品德行为标准规范的总和。一个企业的文化建设没有重视合规文化的发展，那么可以说这个企业的运营就缺乏灵气，同样，对于银行行业来说，无视合规文化的建设也将在银行的发展中缺乏底气。通过这几年在信用社的工作经验，我也深刻的明白了“合规操作是岗位工作的第一要义”的理念，并将其运用到日常的工作中去，增强依法操作、合规经营、遵章守纪的意识，为我社合规经营持续开展提供了保障。然而，作为银行的柜员，我曾经亲身经历过这样的事，由于在农村信用社工作，我所面对的客户大多是农民，他们对银行的一些规章制度了解甚少。有一次，一个70多岁的老人来到我柜面上来取钱，他拿得是一张死期取款单，来取钱。由于他年级比较大，记忆力不好，取款单上也没有设定密码。我于是便对他说：“大爷，您带身份证了吗？没有身份证这钱是不能取得，得带本人的身份证。

　　”这时，他疑惑的说：“身份证？我取这么多回都没要身份证，怎么这次要了啊？”我便向他解释：“不会的，估计您记错了，像这样的死期取款单，又没有密码，必须得要身份证的。

　　”听到这时，这位大爷便急了：“我就是那上面的名字，我70多岁的人了，我能骗你吗？”这时，我便耐心的给他解释:“大爷，您想，如果要是您这张取款单一不小心丢了，让别人拾到了，结果来取，没有密码，也没有身份证就把钱给取走了。您说这合理吗？还有……”最终，经过我再三的解释，这位大爷便回家把身份证拿来，将钱取走满意而归。我也坚持了规章制度的合规操作。经历这件事后，我时常的在问自己：合规操作是什么？合规操作在哪里？仅仅是一句话挂在嘴边吗？还是一种想法徘徊偶尔在脑海中闪现？还是被淹没在一行行文字的书卷中？都不是，合规操作应该在我们心中，伴随着我们血液的流淌，在我们身体中不断的循环流

　　动，时刻的提醒着我们要合规操作。近年来，随着现代经济的快速发展，人们生活水平有了很大的提高，然而，也带来了一些问题，在银行行业，最突出的就是以追求自身利益的最大化为目的，进行多项违规操作的现象，而那高悬于公堂之上的“合规文化”,在利令智昏的灰尘里，成为仅供观赏的卷轴。而今年4月，在武汉召开的全国城商行发展论坛第十一次大会上，银行监管二部副主任蔡江婷重点谈及齐鲁银行大案：“其实银行有对50万以上的大额存单进行排查的制度，但在实际中对开户、对账等方面的疑点，并未深究，最终酿成抹黑全行业的大案。

　　”而据统计，在近十年发生的众多银行经济案件中，基本都涉及柜面业务，十案九违规。“虎兕出于柙，龟玉毁于椟中，谁之过与？”操作风险和违规问题的发生，归根到底在于合规意识淡薄，规则不规范、合规风险管理能力不高。因此，我认为在大力创造合规文化建设的过程中应注意以下几点：（一）明确全体人员正确的合规意识，大力创建合规文化作为农村信用社的一员，首先应该明确的认识到认清我们的行业特征和工作本质，从而牢固树立服务意识。在我们信用社中，无论是一线柜员还是后台的管理人员，都应该明确我们的岗位职责就是为农民提供优质的金融服务。虽然我们同其他服务行业如餐饮业、服饰业等，都是本着客户盛兴而来，满意而归，但是，我们为什么不能有“客户就是上帝的”、“顾客上门就是赏我们饭吃”服务意识呢？仔细对比一下，我们和其他服务行业从业人员的服务意识是不相同的，我们必须按照严格的规章制度下，才能执行那些服务意识，服务要求必须是统一，所以只要我们牢记着一点，我们才能合规操作基础上为客户提供优质的服务。（二）提高自身的业务素质，加强风险防范意识。要想更好的贯彻和执行合规文化的建设，必须要具备全面的金融业务知识，合规制度的每一个项目，我们都可以从金融业务知识中找到答案。但是由于我们的经营在持续，我们的业务在拓展，难免有一

　　些制度跟不上实际，因此，我们要在日常的工作中，多多扩大知识范围，积累工作经验，加强新业务的风险防范意识。只有这样，才能在根本上认识和了解合规文化，从而有助于其全面的建设和发展。社会在进步，银行在发展，合规文化的建设将是一项漫长而艰巨的任务，需要我们全体员工要有一颗合规守法的心，积极配合、共同努力，为某某某农村信用社的美好未来做出自己的贡献！

篇六：银行合规大讨论发言记录

　　内控合规讨论个人发言材料

　　根据总行相关要求，我结合工作实际，对照文件精神分别从总行、机构（部室）和个人层面查找了合规管理方面的问题，并对个人存在问题的原因进行了深刻剖析，明确了今后努力方向和整改措施。现将相关情况与大家讨论交流如下：

　　一、总行层面

　　我认为总行层面在合规管理方面存在着如下问题：一是合规制度不够完善，具体表现在信贷审核制度、业务流程监管制度等；二是信息系统相对落后，尤其是在信息收集、信息分析、信息处理和信息共享方面比较落后；三是下设支行合规部门设置不合理，合规部门应独立在各部门之间，保持其独立性。

　　建议通过以下方式进行完善：一是要建立完善的合规管理组织框架，完善合规管理制度；二是要加强信息系统建设，在涉及相应风险点的流程时应标注相应法律法规，制定解决对策，提升合规管控能力。

　　二、机构层面

　　我认为支行层面在合规管理方面存在着如下问题：一是合规岗人员信贷经验不足，在判断信贷业务是否合规时会遇到较大困难；二是支行合规培训方式多为读较为死板，员工无法真正意义上理解什么是合规。

　　建议通过以下方式进行完善：一是；二是可以采取多样

　　化的培训方式，如拍摄趣味合规视频，做趣味小游戏，让员工从更多层面了解合规的意义。

　　三、个人层面

　　我本人在遵纪守法、合规守则等方面存在着以下问题：一是对合规的重要性认识不够；二是对合规文化的学习不够。

　　出现这些问题的原因主要有：一是个人业绩与个人工资直接挂钩，导致我平时比较看重业绩情况，对合规问题认识不够清晰；二是对于平时行里的合规提示以及警示案例的学习总是浮于表面，没有深刻领悟到案件案例背后的风险点。

　　我将通过以下措施进行改正：一是要充分了解合规与发展之间的联系，在合规前提下注重业务发展；二是加强对合规文化以及警示教育的学习，不仅要学习文件内容，还要引申到业务发展上，做到举一反三。

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